Dārgmetālu Cenas
Sezonalitātes grafiks parāda Zelts cenas vidējo mēneša ienesīgumu pēdējos 20 gados.
Zaļās joslas norāda mēnešus ar vēsturiski pozitīvu ienesīgumu, sarkanās joslas — mēnešus ar negatīvu ienesīgumu.
Padoms: Sezonalitāte parāda tikai vēsturiskos vidējos rādītājus un negarantē nākotni.
Kalendārs parāda Zelts cenas dienas izmaiņas kā siltuma karti. Katra šūna attēlo vienu tirdzniecības dienu (pirmdiena līdz piektdiena).
Zaļās šūnas = cenas pieaugums, sarkanās šūnas = cenas kritums.
Virziet peli pāri šūnai, lai redzētu precīzu cenu un izmaiņas tajā dienā.
-
🇺🇸 EUR/USD1,1661
-
🇨🇭 EUR/CHF0,9110
-
🇬🇧 EUR/GBP0,8666
-
Zelts/Sudrabs60,30
-
Zelts/Platīns2,37
-
Zelts/Pallādijs3,34
Matrica parāda visu dārgmetālu procentuālo veiktspēju piecos laika periodos EUR.
Zaļš = cenas pieaugums, sarkans = cenas kritums. Svītra (—) nozīmē: šim periodam dati nav pieejami.
Nekavējoties aprēķiniet savu dārgmetālu materiālo vērtību pēc svara un proves.
Formula: Svars × (Prove/1000) × pašreizējā grama cena EUR.
Dārgmetālu cenu izpratne
Dārgmetāli ir reti, korozijnoturīgi metāli ar augstu ekonomisko nozīmi. Četri klasiskie dārgmetāli — zelts, sudrabs, platīns un pallādijs — tiek tirgoti visā pasaulē specializētajās biržās un ārpusbiržas (OTC] tirgos. Varš tehniski nav klasificējams kā dārgmetāls, taču kā rūpniecisks metāls un vēsturisks monētu metāls tas spēlē svarīgu lomu izejvielu tirgū.
Dārgmetālu tirdzniecība aizsākusies pirms tūkstošiem gadu: zelts kalpoja kā valūta Senajā Ēģiptē, sudrabs bija grieķu un romiešu naudas sistēmas pamats. Mūsdienās dārgmetāli ir gan ieguldījumu instrumenti, gan neaizstājamas rūpnieciskās izejvielas. Zelts galvenokārt tiek meklēts kā vērtības uzglabātājs un krīzes valūta, kamēr sudrabs, platīns un pallādijs ievērojamā mērā tiek izmantots rūpnieciskajiem mērķiem — piemēram, katalītiskos pārveidotājos, elektronikā, saules paneļos un medicīnas tehnoloģijās.
Pieci svarīgākie metāli īsumā
Visu dārgmetālu cenas starptautiski tiek kotētas ASV dolāros par Trojas unci (Trojas unce = 31,1035 grami]. Eiropas ieguldītājiem tādēļ vienmēr ir būtisks EUR/USD valūtas kurss: vājš eiro padara dārgmetālus dārgākus vietējā valūtā, stiprs eiro — lētākus. Vietnē preciousmetalprices.com mēs rādām visas cenas gan eiro, gan dolāros — iekļaujot valūtas kursa ietekmi uz jūsu faktisko atdevi.
Kā tiek noteiktas dārgmetālu cenas?
Dārgmetālu cenu veidošanās ir daudzpakāpju process, kas notiek dažādās tirdzniecības vietās visā pasaulē. Atšķirībā no akcijām, nav vienas centralizētas biržas — tā vietā vairāki mehānismi kopā veido globālo atsauces cenu.
LBMA fiksings: oficiālā atsauces cena
Londonas dārgmetālu tirgus asociācija (LBMA] veic pasaulē nozīmīgāko zelta un sudraba cenu fiksingu. ICE Benchmark Administration (IBA] nosaka atsauces cenu elektroniskā izsoles procesā, kurā piedalās akreditētas bankas un tirdzniecības nami.
- ◆ Zelts: Divas reizes dienā — plkst. 10:30 (AM fiksings] un 15:00 (PM fiksings] pēc Londonas laika. PM fiksings kalpo kā globālā dienas slēgšanas cena.
- ◆ Sudrabs: Vienu reizi dienā plkst. 12:00 pēc Londonas laika. Zemāks tirdzniecības apjoms nekā zeltam.
- ◆ Platīns un pallādijs: Divas reizes dienā (9:45 un 14:00] caur LBMA Platīna un Pallādija cenu, ko administrē Londonas Metālu birža (LME].
Spot tirgus un OTC tirdzniecība
Spot cena (arī skaidrās naudas cena] ir pašreizējā tirgus cena par nekavējošu dārgmetāla piegādi. Tā veidojas visu diennakti ārpusbiržas (OTC] tirdzniecībā — bankām, tirdzniecības namiem un institucionālajiem ieguldītājiem decentralizētā tīklā. Londona ar aplēsto dienas tirdzniecības apjomu 30–50 miljardu USD tikai zeltam vien ir globālais OTC dārgmetālu tirdzniecības centrs.
Atšķirībā no biržas tirdzniecības, OTC tirgū nav centrālas pasūtījumu grāmatas. Cenas tiek saskaņotas divpusēji starp tirdzniecības partneriem, bet cieši seko globālajai spot cenai. Privātajiem ieguldītājiem spot cena ir vissvarīgākais atskaites punkts, jo tirgotāji no tās atvasina savus pirkšanas un pārdošanas kursus.
COMEX un citas nākotnes līgumu biržas
COMEX (Commodity Exchange] Ņujorkā, CME Group nodaļa, ir pasaulē lielākā nākotnes līgumu birža zelta un sudraba fjūčeriem. Šeit tiek tirgoti standartizēti līgumi — viens zelta fjūčers ietver 100 Trojas unces (aptuveni 3,1 kg]. Lielākā daļa COMEX līgumu netiek fiziski nokārtoti, bet gan slēgti pirms termiņa beigām (skaidras naudas norēķins].
Citas nozīmīgas tirdzniecības vietas ietver Šanhajas zelta biržu (SGE] — pasaulē lielāko fiziskā zelta biržu —, Tokijas preču biržu (TOCOM] un Multi Commodity Exchange (MCX] Indijā. Šanhajas prēmija (SGE cenas uzcenojums virs Londonas spot cenas] kalpo kā Ķīnas fiziskā pieprasījuma rādītājs.
Dārgmetāli kā ieguldījums
Dārgmetāli ir vieni no senākajiem ieguldījumu veidiem cilvēces vēsturē. Diversificētā portfelī tie kalpo kā stabilitātes enkuri, inflācijas aizsardzība un krīzes apdrošināšana. Kamēr akcijas un obligācijas ir atkarīgas no parādnieka maksātspējas, dārgmetāliem piemīt patiesa vērtība bez darījuma partnera riska. Ieguldījuma veida izvēle ir atkarīga no summas, laika horizonta un personīgās riska apetītes.
Fiziskās luitņi un monētas
Fizisko dārgmetālu tiešā iegāde ir tradicionālākais ieguldījumu veids. Ieguldītāji iegādājas luitņus vai monētas no sertificētiem tirgotājiem un uzglabā tos mājās vai augstas drošības seifu telpās. LBMA sertificēti ražotāji (piem., Heraeus, Umicore, Argor-Heraeus] ir svarīgi, lai nodrošinātu tālākpārdošanas iespējas.
- ◆ Sekojiet uzcenojumam: Maziem iepakojumiem (1 g luitņi] uzcenojums ir 15–20% virs spot; par 1 oz (31,1 g] tikai 2–4%. Lielākas vienības (100 g, 1 kg] ir izmaksu ziņā izdevīgākās.
- ◆ Populāras ieguldījumu monētas: Krugerrand, Maple Leaf, Vīnes filharmonija, American Eagle, Britannia — visas ar 999,9/1000 tīrību (izņemot Krugerrand: 916,7/1000 sakausējums, 1 oz tīra zelta].
- ◆ Uzglabāšana: Mājas seifs (pielāgojiet apdrošināšanu!], bankas seifa kamera (50–200 EUR/gadā] vai dārgmetālu glabātavas, piemēram, BullionVault vai pro aurum seifa kastes.
ETC un biržās tirgoti produkti
Biržās tirgotās preces (ETC] atspoguļo dārgmetāla cenu jūsu portfelī bez nepieciešamības uzglabāt fiziskas preces. Latvijā ETC ar fizisko piegādes tiesībām ir populārs ieguldījumu variants:
- ◆ Zelta ETC: Xetra-Gold (A0S9GB], EUWAX Gold II (EWG2LD] — pieejami Eiropas ieguldītājiem caur tiešsaistes brokeriem
- ◆ Sudraba ETC: WisdomTree Physical Silver (A0N62F] — ņemiet vērā: bez piegādes tiesībām ir atšķirīgs nodokļu režīms
- ◆ Platīna/Pallādija ETC: WisdomTree Physical Platinum (A0N62D] un Palladium (A0N62E] kā izplatītas iespējas
Ieguves akcijas un fondi
Dārgmetālu ražotāju akcijas piedāvā sviras efektu izejvielas cenai: pieaugošas metālu cenas neproporcionāli palielina peļņas maržas. Vienlaikus ieguves akcijām ir uzņēmumam specifiski riski (darbības problēmas, politiski riski ieguves valstīs]. Lieli zelta ražotāji, piemēram, Barrick Gold, Newmont un Agnico Eagle, maksā dividendes, ko paši dārgmetāli nedara. Diversificēti ieguves fondi (piem., BGF World Gold Fund] sadala individuālo akciju risku.
Dārgmetālu uzkrājumu plāni
Ar dārgmetālu uzkrājumu plānu jūs regulāri ieguldāt fiksētu summu (no aptuveni 25–50 EUR/mēnesī] fiziskā zeltā vai sudrabā. Vidējās izmaksu efekts izlīdzina cenu svārstības: zemās cenās automātiski iegādājaties vairāk, augstās — mazāk. Pakalpojumu sniedzēji, piemēram, pro aurum, Degussa vai SOLIT, uzglabā metālu trasta veidā augstas drošības seifu telpās, un piegāde ir iespējama jebkurā laikā. Izmantojiet mūsu Uzkrājumu plāna kalkulatoru, lai simulētu ilgtermiņa sniegumu.
Dārgmetālu ieguldītāju salīdzinājums
| Kritērijs | Zelts | Sudrabs | Platīns | Pallādijs |
|---|---|---|---|---|
| Galvenais virzītājspēks | Monetārais/Ieguldījums | Rūpniecība + Ieguldījums | Auto rūpniecība | Auto katalītiskie pārveidotāji |
| Svārstīgums | Vidējs (~15%] | Augsts (~25%] | Augsts (~20%] | Ļoti augsts (~30%] |
| PVN (LV] | Atbrīvots | 21% | 21% | 21% |
| Uzglabāšanas izmaksas | Zemas | Augstas (apjoms] | Zemas | Zemas |
| Portfeļa daļa | 5–15 % | 0–5 % | 0–3 % | 0–2 % |
Nodokļi par dārgmetāliem Latvijā
Dārgmetālu nodokļu režīms Latvijā atšķiras atkarībā no metāla veida un ieguldījumu formas. Ieguldījumu zelts bauda PVN atbrīvojumu, savukārt pārējie metāli tiek aplikti ar 21% PVN. Kapitāla pieaugumam piemēro 20% iedzīvotāju ienākuma nodokli (IIN]. Ieguldītājiem ir svarīgi zināt šos noteikumus — tie var ietekmēt faktisko atdevi par 20–30%.
PVN: Zelts ir atbrīvots
Ieguldījumu zelts ir atbrīvots no PVN saskaņā ar ES Direktīvu 98/80/EK, kas ieviesta Latvijas PVN likumā. Atbrīvojums attiecas uz zelta luitņiem ar tīrību 995/1000 vai augstāku un zelta monētām ar tīrību 900/1000 vai augstāku, kas kaltos pēc 1800. gada un ir vai ir bijušas likumīgs maksāšanas līdzeklis.
Sudrabs, platīns un pallādijs tiek aplikti ar pilnu PVN likmi 21%. Dažiem tirgotājiem ir pieejama diferences nodokļa shēma importētām sudrabu monētām — tādā gadījumā PVN tiek piemērots tikai tirgotāja uzcenojumam, ne pilnajai pārdošanas cenai, samazinot faktisko PVN slogu līdz aptuveni 5–8%.
Kapitāla pieauguma nodoklis
Ienākumi no fizisko dārgmetālu (zelts, sudrabs, platīns, pallādijs] pārdošanas tiek aplikti ar iedzīvotāju ienākuma nodokli (IIN] 20% apmērā kā kapitāla pieaugums. Atšķirībā no Vācijas, Latvijā nav īpašas turēšanas perioda atbrīvošanas — pat pēc gada vai ilgāka turēšanas perioda kapitāla pieaugums ir apliekams ar nodokli:
Svarīgi: Latvijā nav īpašas nodokļu atlaides turēšanas periodam dārgmetālu pārdošanai. Visi kapitāla pieaugumi tiek aplikti ar 20% IIN. Izmantojiet mūsu Nodokļu aprēķinātāju, lai aprēķinātu savu individuālo nodokļu slogu.
Īpašais gadījums: Zelta ETC ar piegādes tiesībām
Zelta ETC ar fiziskās piegādes prasību nodokļu režīms Latvijā ir atkarīgs no konkrētā produkta struktūras. Xetra-Gold (A0S9GB] un EUWAX Gold II (EWG2LD] ir pieejami Latvijas ieguldītājiem, taču nodokļu jautājumā ieteicams konsultēties ar nodokļu speciālistu. ETC bez piegādes tiesībām parasti tiek aplikti ar kapitāla pieauguma nodokli neatkarīgi no turēšanas perioda.
Mūsu rīki un kalkulatori
Vietnē preciousmetalprices.com jums ir pieejami astoņi specializēti kalkulatori un rīki dārgmetālu cenu aprēķināšanai, ieguldījumu stratēģiju simulācijai un nodokļu seku novērtēšanai. Visi kalkulatori izmanto aktuālās spot cenas un tiek atjaunināti katru minūti.
Aprēķiniet sava zelta vērtību reāllaikā — pēc svara, tīrības un pašreizējās tirgus cenas.
Nosakiet sudraba vērtību pēc svara un sakausējuma. Atbalsta tīru sudrabu, sterliņu un citus sakausējumus.
Aprēķiniet juvelierizstrādājumu, zobu zelta un lūžņu materiālo vērtību, pamatojoties uz tīro dārgmetālu saturu.
Nosakiet reālistiskas iepirkuma cenas: spot cena mīnus tipiskā tirgotāja marža (2–5%].
Pārvērsiet svara vienības: grami, kilogrami, Trojas unces, graini, penivagi un tael.
Simulējiet zelta vai sudraba uzkrājumu plānu ar vidējo izmaksu efektu brīvi izvēlētos periodos.
Pārbaudiet, vai jūsu monētas svars un izmēri atbilst oficiālajām specifikācijām (viltojumu atklāšana].
Aprēķiniet nodokļu slogu, pārdodot dārgmetālus saskaņā ar Latvijas IIN noteikumiem.