Tauriųjų metalų kainos
Sezoniškumo grafikas rodo vidutinę mėnesinę Auksas kainos grąžą per paskutinius 20 metų.
Žali stulpeliai rodo mėnesius su istoriškai teigiama grąža, raudoni stulpeliai — su neigiama grąža.
Patarimas: Sezoniškumas rodo tik istorinius vidurkius ir negarantuoja ateities rezultatų.
Kalendorius rodo kasdienį Auksas kainos pokytį kaip šilumos žemėlapį. Kiekviena ląstelė vaizduoja prekybos dieną (pirmadienis–penktadienis).
Žalios ląstelės = kainos augimas, raudonos ląstelės = kainos kritimas.
Užveskite pelę ant ląstelės, kad pamatytumėte tikslią kainą ir pokytį tą dieną.
-
🇺🇸 EUR/USD1,1576
-
🇨🇭 EUR/CHF0,9215
-
🇬🇧 EUR/GBP0,8628
-
Auksas/Sidabras62,70
-
Auksas/Platina2,46
-
Auksas/Paladis3,23
Matrica rodo procentinę visų tauriųjų metalų grąžą per penkis laikotarpius EUR valiuta.
Žalia = kainos augimas, raudona = kainos kritimas. Brūkšnys (—) reiškia: nėra duomenų šiam laikotarpiui.
Akimirksniu apskaičiuokite tauriųjų metalų medžiagos vertę pagal svorį ir rūdą.
Formulė: Svoris × (Rūda/1000) × dabartinė gramo kaina EUR.
Tauriųjų metalų kainų supratimas
Taurieji metalai — tai reti, korozijai atsparūs metalai, turintys didelę ekonominę reikšmę. Keturi klasikiniai taurieji metalai — auksas, sidabras, platina ir paladis — yra prekiaujami visame pasaulyje specializuotose biržose ir ne biržinėse (OTC) rinkose. Varis griežtai nėra klasifikuojamas kaip taurusis metalas, tačiau kaip pramoninis metalas ir istorinis monetinis metalas jis atlieka svarbų vaidmenį žaliavų rinkoje.
Prekyba tauriaisiais metalais trunka tūkstantmečius: auksas senovės Egipte tarnavo kaip valiuta, sidabras buvo graikų ir romėnų monetų sistemų pagrindas. Šiandien taurieji metalai yra tiek investicinės priemonės, tiek būtinos pramoninės žaliavos. Auksas pirmiausia ieškomas kaip vertės saugykla ir krizių valiuta, o sidabras, platina ir paladis dideliu mastu naudojami pramonėje — pavyzdžiui, katalitiniuose keitikliuose, elektronikoje, saulės baterijose ir medicinos technologijose.
Penki svarbiausi metalai iš pirmo žvilgsnio
Visų tauriųjų metalų kainos tarptautiniu mastu kotiruojamos JAV doleriais už Trojos unciją (Trojos uncija = 31,1035 gramo). Europos investuotojams EUR/USD valiutų kursas todėl visada aktualus: silpnas euras brangesnius tauriuosius metalus vietine valiuta daro brangesnius, stiprus euras — pigesnius. Preciousmetalprices.com rodome jums visas kainas tiek eurais, tiek doleriais — įskaitant valiutų kurso poveikį jūsų faktinei grąžai.
Kaip nustatomos tauriųjų metalų kainos?
Tauriųjų metalų kainų formavimas yra daugiapakopis procesas, vykstantis įvairiose prekybos vietose visame pasaulyje. Skirtingai nei akcijų atveju, nėra vienos centrinės biržos — vietoje to keli mechanizmai bendradarbiauja formuodami pasaulinę orientacinę kainą.
LBMA fiksavimas: oficiali orientacinė kaina
Londono aukso ir sidabro rinkos asociacija (LBMA) vykdo svarbiausia pasaulyje aukso ir sidabro kainų fiksavimą. ICE Benchmark Administration (IBA) nustato orientacinę kainą elektroniniame aukciono procese, kuriame dalyvauja akredituoti bankai ir prekybos namai.
- ◆ Auksas: Du kartus per dieną — 10:30 val. (AM fiksavimas) ir 15:00 val. (PM fiksavimas) Londono laiku. PM fiksavimas yra pasaulinė dienos uždarymo kaina.
- ◆ Sidabras: Vieną kartą per dieną 12:00 val. Londono laiku. Mažesnis prekybos kiekis nei aukso.
- ◆ Platina ir paladis: Du kartus per dieną (9:45 val. ir 14:00 val.) per LBMA platinos ir paladžio kainas, administruojamas Londono metalų biržos (LME).
Taškinė rinka ir OTC prekyba
Taškinė kaina (taip pat grynoji kaina) — tai dabartinė rinkos kaina už neatidėliotiną tauriojo metalo pristatymą. Ji formuojama visą parą ne biržinėje (OTC) prekyboje — decentralizuotame bankų, prekybos namų ir institucinių investuotojų tinkle. Londonas, kuriame tik aukso dienos prekybos apimtis siekia apie 30–50 mlrd. JAV dolerių, yra pasaulinis OTC tauriųjų metalų prekybos centras.
Skirtingai nuo biržinės prekybos, OTC rinkoje nėra centrinio pavedimų knygos. Kainos sutariamos dvišaliai tarp prekybos partnerių, tačiau glaudžiai seka pasaulinę taškinę kainą. Privatiems investuotojams taškinė kaina yra svarbiausias orientyras, nes prekiautojai iš jos išveda savo pirkimo ir pardavimo kainas.
COMEX ir kitos ateities sandorių biržos
COMEX (Commodity Exchange) Niujorke, CME grupės padalinys, yra didžiausia pasaulyje ateities sandorių birža aukso ir sidabro ateities sandoriams. Čia prekiaujama standartizuotomis sutartimis — vienas aukso ateities sandoris apima 100 Trojos uncijų (apie 3,1 kg). Dauguma COMEX sutarčių nėra fiziškai įvykdomos, bet uždaromos prieš galiojimo pabaigą (grynųjų pinigų atsiskaitymas).
Kitos svarbios prekybos vietos apima Šanchajaus aukso biržą (SGE) — didžiausią pasaulyje fizinio aukso biržą —, Tokijo žaliavų biržą (TOCOM) ir Multi Commodity Exchange (MCX) Indijoje. Šanchajaus priemoka (SGE kainos priemoka virš Londono taškinės kainos) yra fizinės paklausos Kinijoje rodiklis.
Taurieji metalai kaip investicija
Taurieji metalai yra viena seniausių investavimo formų žmonijos istorijoje. Diversifikuotame portfelyje jie tarnauja kaip stabilumo inkarai, apsauga nuo infliacijos ir krizių draudimas. Nors akcijos ir obligacijos priklauso nuo skolininko mokėjimo pajėgumo, taurieji metalai turi vidinę vertę be sandorio šalies rizikos. Investicijų pasirinkimas priklauso nuo sumos, laiko horizonto ir asmeninio rizikos apetito.
Fiziniai luitai ir monetos
Fizinių tauriųjų metalų tiesioginis pirkimas yra tradicinė investavimo forma. Investuotojai perka luitus ar monetas iš sertifikuotų prekiautojų ir saugo juos namuose arba aukšto saugumo saugyklose. Svarbu rinktis LBMA sertifikuotus gamintojus (pvz., Heraeus, Umicore, Argor-Heraeus), siekiant užtikrinti perpardavimo galimybę.
- ◆ Atkreipkite dėmesį į priemoką: Mažiems nominams (1 g luitai) priemoka siekia 15–20% virš taškinės kainos; 1 uncijos (31,1 g) — tik 2–4%. Didesni vienetai (100 g, 1 kg) yra ekonomiškiausi.
- ◆ Populiarios investicinės monetos: Krugerrend, Klevo lapas, Vienos filharmonikai, Amerikos erelis, Britanija — visos su 999,9/1000 grynumu (išskyrus Krugerendą: 916,7/1000 lydinys, 1 uncija gryno aukso).
- ◆ Saugojimas: Naminis seifas (koreguokite draudimą!), banko seifas (50–200 EUR/metus) arba tauriųjų metalų saugyklos, pvz., Tavex Lietuva.
ETC ir biržoje prekiaujami produktai
Biržoje prekiaujamos žaliavos (ETC) atkuria tauriojo metalo kainą jūsų portfelyje nereikalaujant fizinių prekių saugojimo. Fiziškai padengti ETC su pristatymo teisėmis yra ypač populiarūs, nes apmokestinami kaip fizinis metalas:
- ◆ Aukso ETC: Xetra-Gold (A0S9GB), EUWAX Gold II (EWG2LD) — be mokesčių po 1 metų laikymo laikotarpio (BFH sprendimas)
- ◆ Sidabro ETC: WisdomTree Physical Silver (A0N62F) — atkreipkite dėmesį: pelnas apmokestinamas fiksuoto dydžio išskaičiuojamuoju mokesčiu (nėra pristatymo teisės)
- ◆ Platinos/paladžio ETC: WisdomTree Physical Platinum (A0N62D) ir Palladium (A0N62E) kaip įprasti variantai
Kasybos akcijos ir fondai
Tauriųjų metalų gamintojų akcijos siūlo svertą žaliavos kainai: kylančios metalo kainos neproporcingai didina pelno maržas. Tuo pačiu metu kasybos akcijos turi įmonei būdingų rizikų (veiklos problemos, politinė rizika kasybos šalyse). Didieji aukso gamintojai, tokie kaip Barrick Gold, Newmont ir Agnico Eagle, moka dividendus, kurių patys taurieji metalai nemoka. Diversifikuoti kasybos fondai (pvz., BGF World Gold Fund) sumažina individualių akcijų riziką.
Tauriųjų metalų taupymo planai
Su tauriųjų metalų taupymo planu reguliariai investuojate fiksuotą sumą (nuo maždaug 25–50 EUR/mėn.) į fizinį auksą arba sidabrą. Vidutinės kainos efektas išlygina kainų svyravimus: žemomis kainomis automatiškai perkate daugiau, aukštomis — mažiau. Tiekėjai, tokie kaip Tavex ar Lietuvo banko rekomenduojamos įstaigos, saugo metalą patikėjimo teise aukšto saugumo saugyklose, o pristatymas galimas bet kuriuo metu. Naudokite mūsų Taupymo plano skaičiuoklę, kad imituotumėte ilgalaikį veikimą.
Tauriųjų metalų investuotojų palyginimas
| Kriterijus | Auksas | Sidabras | Platina | Paladis |
|---|---|---|---|---|
| Pagrindinis veiksnys | Piniginis/investicinis | Pramonė + investicijos | Automobilių pramonė | Automobilių katalizatoriai |
| Kintamumas | Vidutinis (~15%) | Aukštas (~25%) | Aukštas (~20%) | Labai aukštas (~30%) |
| PVM (LT) | Atleistas | 21% (diferenc. galima) | 21% | 21% |
| Saugojimo išlaidos | Mažos | Didelės (tūris) | Mažos | Mažos |
| Portfelio dalis | 5–15 % | 0–5 % | 0–3 % | 0–2 % |
Mokesčiai už tauriuosius metalus Lietuvoje
Tauriųjų metalų mokestinis režimas Lietuvoje skiriasi priklausomai nuo metalo ir investicijų rūšies. Auksas turi ypatingą statusą, o sidabras, platina ir paladis mokestiniu požiūriu yra mažiau palankūs. Investuotojams labai svarbu žinoti taisykles — jos gali paveikti faktinę grąžą 15–30%.
PVM: auksas atleistas
Investicinis auksas yra atleistas nuo PVM pagal ES direktyvą 98/80/EB, įgyvendintą Lietuvos PVM įstatyme. Atleidimas taikomas aukso luitams, kurių grynumas yra 995/1000 arba didesnis, ir aukso monetoms, kurių grynumas yra 900/1000 arba didesnis, nukaldintoms po 1800 m. ir esančioms arba buvusioms teisėta mokėjimo priemone.
Sidabras, platina ir paladis apmokestinami standartiniu 21% PVM tarifu Lietuvoje. Sidabro monetoms iš ne ES šalių daugelis prekiautojų taiko maržos apmokestinimą: apmokestinama tik prekiautojo marža, o ne visa pardavimo kaina. Tai sumažina faktinę PVM naštą iki maždaug 7–10% vietoj 21%.
Kapitalo prieaugis Lietuvoje
Pajamos iš fizinių tauriųjų metalų (aukso, sidabro, platinos, paladžio) pardavimo Lietuvoje yra apmokestinamos kaip kapitalo prieaugis. Mokestinės pasekmės priklauso nuo laikymo laikotarpio ir pajamų dydžio:
Svarbu: Lietuvoje fizinių tauriųjų metalų pardavimo pelnas apmokestinamas 15% kapitalo prieaugio mokesčiu. Skirtingai nuo kai kurių kitų ES šalių, nėra specialaus vienerių metų laikymo atleidimo. Konsultuokitės su mokesčių patarėju dėl jūsų individualios situacijos. Naudokite mūsų Mokesčių skaičiuoklę, kad apskaičiuotumėte orientacinę mokestinę naštą.
Ypatingas atvejis: aukso ETC su pristatymo teisėmis
Vokietijos Federalinis fiskalinis teismas (BFH) nusprendė, kad aukso ETC su fiziniu pristatymo reikalavimu apmokestinami kaip fizinis auksas. Xetra-Gold (A0S9GB) ir EUWAX Gold II (EWG2LD) yra neapmokestinami po 12 mėnesių laikymo laikotarpio. ETC be pristatymo teisių apmokestinami fiksuoto dydžio išskaičiuojamuoju mokesčiu, nepriklausomai nuo laikymo laikotarpio. Lietuvoje taikomos vietos mokesčių taisyklės.
Mūsų įrankiai ir skaičiuoklės
Preciousmetalprices.com svetainėje turite prieigą prie aštuonių specializuotų skaičiuoklių ir įrankių tauriųjų metalų kainoms skaičiuoti, investavimo strategijoms imituoti ir mokestinėms pasekmėms įvertinti. Visos skaičiuoklės naudoja dabartines taškines kainas ir atnaujinamos kas minutę.
Apskaičiuokite savo aukso vertę realiuoju laiku — pagal svorį, grynumą ir dabartinę rinkos kainą.
Nustatykite sidabro vertę pagal svorį ir lydinį. Palaiko gryną sidabrą, sterlingą ir kitus lydinius.
Apskaičiuokite papuošalų, dantų aukso ir laužo metalinę vertę pagal gryno tauriojo metalo turinį.
Nustatykite realias supirkimo kainas: taškinė kaina atėmus tipinę prekiautojo maržą (2–5%).
Konvertuokite svorio vienetus: gramus, kilogramus, Trojos uncijas, grainus, pensveitą ir taelius.
Imituokite aukso ar sidabro taupymo planą su vidutinės kainos efektu per laisvai pasirinktus laikotarpius.
Patikrinkite, ar jūsų monetos svoris ir matmenys atitinka oficiales specifikacijas (padirbinių aptikimas).
Apskaičiuokite mokestinę naštą parduodant tauriuosius metalus pagal vietos mokesčių taisykles.